निवेश विश्लेषण के तरीके
पोर्टफोलियो विश्लेषण: परिभाषा, उद्देश्यों, तरीकों, उदाहरण।
पोर्टफोलियो विश्लेषण - इस अवधारणा के तहत विपणन में मदद करने के उद्यम की आर्थिक स्थिति, गतिविधि के विभिन्न क्षेत्रों में कुछ निवेश के औचित्य का निर्धारण उपकरण को समझने के लिए। विश्लेषण, "तह" या क्षेत्र लाभ प्रदान न करने में कम निवेश के परिणामस्वरूप, नवीनीकृत करें या कंपनी के होनहार विभागों में निवेश बढ़ा सकते हैं।
पोर्टफोलियो विश्लेषण का उद्देश्य कंपनी और धन के उचित वितरण का सबसे अच्छा बातचीत रणनीतियों माना जाता है।
तरीके पोर्टफोलियो विश्लेषण:
क्षेत्र में सबसे सामान्य तरीके - अलग मैट्रिक्स। व्यापक रूप से छह-मैट्रिक्स तरीकों का इस्तेमाल किया:
1) बीसीजी - तकनीक का विश्लेषण करने के लिए है बाजार में हिस्सेदारी और विकास उद्यम की।
2) भारतीय दंड संहिता - मिलान किया उद्यम मिशन और अनुपालन के लिए व्यापार के मूल क्षमता।
3) मैकिन्से - आकर्षण और उद्यम बाजार की प्रतिस्पर्धा का मूल्यांकन।
4) शैल - यह उद्योग प्रतिस्पर्धा के आकर्षण के आधार पर गणना की
5) Ansofa - रणनीति और बाजार और उत्पादों के लिए अपने प्रयोज्यता विश्लेषण करती है।
6) ADL - अपने प्रतियोगियों को बाजार सापेक्ष में इस मैट्रिक्स की मदद से, कंपनी जीवन चक्र के एक विश्लेषण और स्थिति के साथ।
चरणों।
प्रक्रिया है जिसके माध्यम पोर्टफोलियो विश्लेषण कई मील के पत्थर में विभाजित किया जा सकता है:
2) विश्लेषण विधि का चयन
3) सूचना का संग्रहण, जो मैट्रिक्स ड्राइंग की प्रक्रिया में की जरूरत है
4) मैट्रिक्स का निर्माण
5) विश्लेषण के आधार पर एक नई रणनीति का विकास।
जानकारी पोर्टफोलियो विश्लेषण के लिए एकत्र, में शामिल हैं:
1) राज्य और उद्योगों है कि कंपनी की प्रक्रिया में शामिल कर रहे हैं के विकास की संभावना।
2) उद्यमों की प्रतिस्पर्धात्मकता
3) जीवन चक्र के जीवन चक्र मंच।
4) बाजार में कंपनी की हिस्सेदारी विभागों।
पोर्टफोलियो विश्लेषण कंपनी के बारे में महत्वपूर्ण सवालों के जवाब प्रदान करता है। इनमें शामिल हैं:
- क्या है कंपनी की प्रतिस्पर्धात्मकता को?
- एक संतुलित प्रणाली बाजार में उत्पाद वितरित करने के लिए के रूप में जहाँ तक?
- बाजार की अधिकतम संख्या उनकी गतिविधियों के पाठ्यक्रम में कंपनी कवर कर सकते हैं क्या है?
- के जीवन चक्र कंपनी के सभी ऑपरेटिंग क्षेत्रों में से प्रत्येक।
- किस तरह सबसे उचित है के उत्पाद की प्राप्ति?
- कौन भविष्य की लागत के क्षेत्रों बंद करने या नवीनीकरण करने के लिए?
- यह नए उत्पादों को लाने के लिए बाजार के लिए निकट भविष्य में इसके लायक है?
- एक विशेष उत्पाद समूह के लिए निवेश का आकार, पल में आदर्श क्या है?
उत्पादन और विपणन रणनीतियों निकट भविष्य में लागू किया जाना चाहिए क्या कर रहे हैं -?
विश्लेषण के बाद, हम निष्कर्ष है कि कंपनी के विकास को प्रभावित करना जारी रखेंगे आकर्षित कर सकते हैं। यह, उद्यम में विविधता लाने का फैसला किया जा सकता है कि रणनीति, जिसमें विकसित और बाजार के लिए लाया जाता है के कार्यान्वयन पर नए उत्पादों और सेवाओं। विविधीकरण कई उपप्रकारों है:
बाउंड और अबाध (समूह)
संबंधित विविधीकरण, बारी में, कई प्रकार के में विभाजित है:
- कार्यक्षेत्र रिवर्स और आगे है
- क्षैतिज कृत्यों उत्पादों या भौगोलिक विस्तार क्षेत्रों की सीमा का विस्तार करने के लिए।
पोर्टफोलियो विश्लेषण। उदाहरण।
घोला जा सकता है, अनाज, प्यूरी, रस - कंपनी के उत्पादन और शिशु आहार की बिक्री में लगी हुई है।
समय समय पर, कंपनी उपभोक्ताओं के बीच इस या उस लोकप्रिय उत्पादों निवेश विश्लेषण के तरीके है कि क्या पता लगाने के लिए, चाहे वह नए उत्पादों, क्या शिशु आहार के प्रकार आम तौर पर कम मांग के कारण बाजार से वापस ले लिया जा सकता है, शिशु पोषण के क्षेत्र में मजबूत प्रतिस्पर्धा के रूप में बाजार में लाने के लिए आवश्यक है की जरूरत है। इन सभी सवालों के जवाब देने के लिए और पोर्टफोलियो विश्लेषण आचरण करना चाहिए।
भंडार है कि शिशु आहार उत्पादों को बेचा से डेटा इकट्ठा, लाभप्रदता गणना की प्रतिस्पर्धा की लागत, और इतने पर। ऐसा लगता है विश्लेषण के परिणामस्वरूप है कि बच्चों के दलिया प्रतिस्पर्धी कंपनियों जल्दी खरीदा है, और रस प्रश्न में कंपनी की मांग में नहीं किया जाता है। नया बाहरी - उत्पादों के पहले समूह के लिए विपणन सुधार की जरूरत उपस्थिति पैकेज, जायके की एक किस्म, आदि दूसरे समूह यह सबसे अच्छा है का उत्पादन बिल्कुल बंद करने के लिए, एक नुकसान में होने के लिए नहीं।
निवेश पर लाभ (आरओआई) और फॉर्मूला की गणना कैसे करें
अगर आपने कहीं पैसा निवेश किया हुआ है तो उसपर आपको कितना लाभ हो रहा है इसे मापना बहुत आवश्यक है। यह एक ऐसा अनुपात है जो किसी निवेश (Investment) से उसकी लागत के सापेक्ष (Relative) लाभ या हानि की तुलना करता है। यह एक अकेले निवेश से संभावित रिटर्न का मूल्यांकन (वैलुएशन) करने में उतना ही उपयोगी है जितना कि कई निवेशों से रिटर्न की तुलना करने में।
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अपने ईकामर्स निवेश की योजना और बजट कैसे करें Budget
पहले, खुदरा विक्रेताओं को बदलते रुझानों को बनाए रखने के लिए अपनी निवेश रणनीतियों को मैन्युअल रूप से योजना बनानी पड़ती थी। लेकिन आज, महामारी ने निश्चित रूप से 2021 में डिजिटल परिवर्तन को गति दी है। उदाहरण के लिए, 51% खुदरा स्टार्टअप ने पिछले छह महीनों में अपने निवेश में वृद्धि की है। और 64% अगले छह महीनों में निवेश करने की योजना बना रहे हैं।
ईकामर्स में निवेश करना एक अच्छा विकल्प क्यों है?
ई-कॉमर्स आपको अपने सामान और सेवाओं को बेचने के लिए पहले से कहीं अधिक सुविधाजनक विकल्प देता है। ग्राहकों के लिए, जब वे स्टोर पर जाने के बजाय ऑनलाइन कुछ खरीद सकते हैं, तो इससे उनका समय और पैसा भी बचता है।
उदाहरण के लिए, अमेज़ॅन ने 2005 में अपनी अमेज़ॅन प्राइम सदस्यता सेवा शुरू की, जो अधिकांश उत्पादों के लिए एक या दो दिन की डिलीवरी प्रदान करती है। अनिवार्य रूप से इसने पूरे को बदल दिया है ई-कॉमर्स परिदृश्य हमेशा के लिए.
इसी तरह, एम-कॉमर्स तेजी से बढ़ रहा है, यह लोगों को मोबाइल फोन से उत्पादों को ऑर्डर करने और खरीदने की अनुमति देता है। कई मायनों में स्मार्टफोन का इस्तेमाल पहले से कहीं ज्यादा शॉपिंग टास्क के लिए किया जा रहा है। 2021 में, एम-कॉमर्स बिक्री 53.9% तक बढ़ने का अनुमान है।
आइए अपने ईकामर्स निवेश की योजना बनाने के तीन तरीकों पर करीब से नज़र डालें:
अपने ईकामर्स निवेश की योजना बनाने के 3 तरीके
वेब अनुभव में निवेश
अपने पर बढ़े ट्रैफिक के लिए eCommerce वेबसाइट, यह समझ में आता है कि वेबसाइट डिजाइनिंग और विकास खुदरा विक्रेताओं के लिए एक महत्वपूर्ण प्राथमिकता बनी रहेगी। आज के डिजिटल-फर्स्ट शॉपिंग परिवेश में, एक वेबसाइट आपके ग्राहकों को सभी उत्पाद और सेवाएं प्रदान करने का एक सशक्त माध्यम है।
वेब अनुभव में निवेश करने से ट्रैफ़िक को प्रभावी ढंग से पकड़ने, संभावनाओं को खरीदारों में बदलने और खरीदारी के बाद के अनुभव को अधिकतम करने में मदद मिलती है।
ब्रांड विज्ञापन
अधिकांश खुदरा विक्रेता COVID-19 की प्रारंभिक प्रतिक्रिया के रूप में विज्ञापन प्रयासों में निवेश करते हैं। जो लोग कई विज्ञापन प्लेटफार्मों में निवेश करते रहे, उन्होंने देखा कि उनकी रूपांतरण दर बढ़ रही थी।
ब्रांडिंग से आप अपने ग्राहकों की ज़रूरतों और खरीदारी में आने वाली बाधाओं के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। यह आपकी ब्रांड जागरूकता को भी मजबूत करता है, और आपके व्यवसाय को स्थापित करता है, क्योंकि लोग उत्पाद नहीं खरीदते हैं, वे ब्रांड खरीदते हैं।
यही कारण है कि एक अद्वितीय मूल्य प्रस्ताव के साथ शक्तिशाली ब्रांडिंग आपको अपने डोमेन में एक नेता के रूप में स्थापित करती है। क्योंकि ग्राहक एक प्रीमियम ब्रांड के लिए भुगतान करने को तैयार हैं। साथ ही, में निवेश ब्रांड विज्ञापन अपने पिछले ग्राहकों को परिवर्तित करके और अपने उत्पादों को खरीदने के लिए नए लोगों को आश्वस्त करके आप लंबे समय में पैसे बचा सकते हैं।
रसद और पूर्ति
COVID-19 महामारी के कठोर वर्ष ने ई-कॉमर्स ऑर्डर को प्रभावित किया, साथ ही प्रमुख वाहकों के लिए एक अवसर पैदा किया। और, जबकि कई व्यवसाय देखते हैं रसद और पूर्ति ईकामर्स के द्वितीयक पक्ष के रूप में, यह वास्तव में ग्राहक के अनुभव पर एक बड़ा प्रभाव डाल सकता है।
RSI भारतीय रसद क्षेत्र 215 में 2021 बिलियन अमरीकी डॉलर का मूल्य होने की उम्मीद है। जबकि भारत में लगभग सभी ईकामर्स कंपनियों ने स्वचालित प्रौद्योगिकी समाधानों से सकारात्मक व्यावसायिक परिणामों का अनुभव किया है, निवेश की लागत आगे स्वचालन के लिए प्रमुख बाधा है।
कंपनियां टाइट टर्नअराउंड समय के बोझ को कम करने के लिए वॉयस-गाइडेड सॉल्यूशंस, डेटा-ड्रिवेन एनालिटिक्स, एआर / वीआर-इनेबल्ड वेयरहाउस ऑपरेशंस जैसी तकनीक में निवेश कर रही हैं। ग्राहक अनुभव पर बहुत अधिक जोर देने के साथ, निवेशक तृतीय-पक्ष पूर्ति कंपनियों में अधिक मूल्य देख रहे हैं।
ऑनलाइन ई-कॉमर्स में वृद्धि के संकेत के साथ, पूर्ति क्षेत्र में निवेश में भी तेजी आई है, जिससे ई-कॉमर्स को सुव्यवस्थित करने वाली बुनियादी ढांचा प्रदान करने वाली कंपनियों के लिए मुनाफा बढ़ा है। और महामारी के बाद भी, उद्यम ईकामर्स फर्म ग्राहकों की संतुष्टि प्राप्त करने के लिए लॉजिस्टिक्स और पूर्ति में निवेश कर रही हैं।
नई राह आगे
COVID-19 ने खुदरा विक्रेताओं के अपने ग्राहकों की सेवा करने के तरीके को प्रभावित किया है। वे यह सुनिश्चित करने के लिए सर्वोत्तम संभव उत्पाद का उपयोग करते हैं कि उनके पास इस प्रक्रिया में एक असाधारण अनुभव है। महामारी ने उपभोक्ताओं की मांग को तेज कर दिया है और इसमें निवेश करने की आवश्यकता पर प्रकाश डाला है ई-कॉमर्स लॉजिस्टिक्स और पूर्ति संचालन।
खुदरा विक्रेताओं को आज यह आकलन करना चाहिए कि क्या वे अपने ईकामर्स अनुभव, विज्ञापन, लॉजिस्टिक्स और पूर्ति के सर्वोत्तम संभव प्रदर्शन के लिए निवेश कर रहे हैं ताकि आगे एक नया रास्ता अपनाया जा सके।
निवेश पर लाभ (आरओआई) और फॉर्मूला की गणना कैसे करें
अगर आपने कहीं पैसा निवेश किया हुआ है तो उसपर आपको कितना लाभ हो रहा है इसे मापना बहुत आवश्यक है। यह एक ऐसा अनुपात है जो किसी निवेश (Investment) से उसकी लागत के सापेक्ष (Relative) लाभ या हानि की तुलना करता है। यह एक अकेले निवेश से संभावित रिटर्न का मूल्यांकन (वैलुएशन) करने में उतना ही उपयोगी है जितना कि कई निवेशों से रिटर्न की तुलना करने में।
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घर बैठे म्यूचुअल फंड में कैसे करें निवेश और किस म्यूचुअल फंड में लगाएं पैसा?
बाजार में उतार चढ़ाव के बीच म्यूचुअल फंड में निवेश ज्यादा बेहतर विकल्प
Written by: Sarabjeet Kaur
Updated on: June 22, 2020 20:24 IST
Photo:GOOGLE
Mutual Fund investment
नई दिल्ली। कोरोना संकट में आर्थिक स्थिति बिगड़ने से लोग पहले के मुकाबले निवेश को लेकर ज्यादा जागरूक हो गए हैं। निवेशक अब अपना निवेश विश्लेषण के तरीके पैसा सुरक्षित और सही जगह पर लगाना चाहते हैं। ऐसे में जानकारों का मानना है कि जिन्हें शेयर बाजार का ज्यादा ज्ञान नहीं है उनके लिए आज भी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए एक बेहतर विकल्प साबित हो सकता हैं। ऐसे में कई लोग हैं जो घर बैठे ही बिना किसी ब्रोकर या एजेंट की मदद से म्यूचुअल फंड में पैसा लगाना चाहते हैं। अगर आप भी चाहते हैं बेहतर तरीके से म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करना और जानना चाहते हैं कि वो कौन से ऐसे म्यूचुअल फंड है जहां आपको पैसा लगाना चाहिए तो पढ़िए ये खास रिपोर्ट।
कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश?
· किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले ये जानना जरुरी है कि म्यूचुअल फंड आखिर होता क्या है? निवेशकों से लेकर म्यूचुअल फंड कंपनियां शेयर बाजार में पैसा लगाती है और उसके बदले निवेशकों से उसका चार्ज भी करती हैं। माना जाता है कि एसआईपी के जरिए यानी की सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना काफी सही रहता है।
· निवेशक जिस भी म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं उसके वेबसाइट में सीधे जाकर या फिर ब्रोकर के जरिए निवेश कर सकते हैं
· लेकिन, अगर बिना किसी ब्रोकर के कमीशन चार्ज दिए आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो कई मनी ऐप के जरिए निवेश किया जा सकता है
· ध्यान रहे कि आप जिस भी म्यूचुअल फंड को किसी ब्रोकर की मदद से लेंगे उसे रेगुलर प्लान कहा जाएगा जिसमें आपको कमीशन चार्ज देना पड़ेगा
· वहीं अगर आप खुद से फंड में निवेश करते हैं तो वो डायरेक्ट प्लान के अंदर आएगा और किसी तरह का कमीशन चार्ज नहीं होगा। लंबी अवधि के निवेशकों को खुद से निवेश करने में ज्यादा फायदा होता है।
· निवेशकों को बस सही तरीके से फंड के बारे रिसर्च करना जरुरी होता है। वहीं ये भी जानना है आवश्यक होता है कि किन शेयरों में कंपनी ने पैसा लगाया हुआ है
· म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए अपने KYC को अपडेट करना पड़ता है। जैसे ही आप पैन नंबर के साथ आधार नंबर की डिटेल्स देंगे आपके निवेश की सारी जानकारी फंड हाउस को मिल जाएगी
· घर बैठे कई मोबाइल ऐप जैसे कि ET Money, PAYTM Money, CAMS, KTrack Mobile app, Groww, Zerodha Coin जैसे ऐप के जरिए डायरेक्ट निवेश कर सकते हैं
· ध्यान दें कि पहले इन ऐप की जानकारी अच्छी तरह से लेना अनिवार्य है
· पता कर लें कि ऐप कितने सहीं है और इन ऐप के जरिए पैसा म्यूचुअल फंड में लगाना कितना सुरक्षित है
· कुछ मोबाइल ऐप नाम मात्र का कमिशन चार्ज करते हैं जिनका असर निवेशकों की रकम पर कुछ खास नहीं पड़ता है।
पैसाबाज़ार डॉट कॉम के डायरेक्टर एंड ग्रुप हेड (इंवेस्टमेंट) साहिल अरोड़ा के मुताबिक- “अब कोई भी व्यक्ति मोबाइल ऐप या विभिन्न ऑनलाइन फाइनेंशियल पोर्टल, फंड हाउस, एमएफ डिस्ट्रीब्यूटर और आरटीए की वेबसाइट द्वारा म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कर सकता है। हालांकि, फंड हाउस और आरटीए की वेबसाइटों या ऐप के माध्यम से निवेश कई आईडी और पासवर्ड के कारण बोझिल हो सकता है। इसलिए, ऑनलाइन निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका ऑनलाइन फाइनेंशियल मार्केट पोर्टल के माध्यम से निवेश करना है, जो निवेशकों को एक ही एमएफ पोर्टफोलियो के अंतर्गत कई म्यूचुअल फंड में अपना निवेश करने में सक्षम बनाता है”।
· ऑनलाइन फाइनेंशियल मार्केट पोर्टल या ऐप के जरिए निवेशक कई सेवाओं का फायदा उठा सकता है।
· निवेश का निर्णय लेने में निवेशकों की मदद करने के लिए अपनी ओर से कुछ एमएफ फंड की सिफारिश करते हैं, बाज़ार विश्लेषण, विभिन्न एमएफ टूल, कैलकुलेटर भी प्रदान करते हैं
· साहिल का कहना है कि “म्यूचुअल फंड और फंड बाज़ार की जानकारी ना रखने वाले भी इन ऑनलाइन फाइनेंशियल मार्केट पोर्टल के माध्यम से बिना कोई अतिरिक्त पैसा दिये डायरेक्ट प्लान में निवेश कर सकते हैं”
कौन से म्यूचुअल फंड में करें निवेश?
चार तरह के म्यूचुअल फंड्स हैं जिनमें निवेश किया जा सकता है।
1.इक्विटी म्यूचुअल फंड
2.डेट म्यूचुअल फंड
3.हाइब्रिड म्यूचुअल फंड
4.सॉल्यूशन ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड
हालांकि, बाजार में उतार-चढ़ाव काफी देखने को मिल रहा है ऐसे में निवेशकों को अपने जरुरत के हिसाब से किसी भी तरह के म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है। काफी फंड्स से NAV में गिरावट देखने को भी मिल रही है। इसलिए, जो बेहतर रिटर्न वाले म्यूचुअल फंड्स हैं उनमें लंबी अवधि के लिए मौजूदा स्तर में निवेश किया जा सकता है।
बैंक बाजार डॉट कॉम के सीईओ आदिल शेट्टी कहते हैं- “लंबी अवधि के निवेश के लिए म्यूचुअल फंड्स को अच्छी तरह से जांच लें और उनके द्वारा शेयर बाजार में कंपनियों के निवेश, फंडामेंटल्स को देख लें। साथ ही बाजार के हिसाब से क्या सही है क्या गलत उसकी पूरी जानकारी नोट करते रहें। अगर अगले 6 महीनों में उन फंड्स में कोई बेहतर बदलाव नहीं दिखे तो फिर से एक बार दूसरे फंड्स की भी जानकारी लें या फिर कुछ दिन उन्ही फंड्स में निवेश को बरकरार रखें। अगर आप किसी तरह के रिस्क को नहीं ले सकतें तो किसी और बेहतर म्यूचुअल फंड में लंबे या मध्यम अवधि के लिए पैसा लगा सकते हैं”।
छोटी अवधि के निवेशकों को सलाह है कि वो थोड़ा बाजार के संभलने का इंतजार करें और धीरे-धीरे अपने इक्विटी इनवेस्टमेंट को डेट फंड्स में निवेश करके बदलें।
शेट्टी के मुताबिक-“ज्यादातर निवेशकों को सलाह है कि वो कुछ 6 महीने तक बाजार की चाल को ध्यान से देखें। उसके बाद ही निवेश करें ताकि बेहतर रिटर्न मिल निवेश विश्लेषण के तरीके सके”।
म्यूचुअल फंड्स जिनमें निवेश किया जा सकता है:
· अगर मल्टी कैप फंड की बात करें तो इन्वेसको इंडिया कॉण्ट्रा फंड, एक्सिस मल्टीकैप फंड और आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल मल्टीकैप फंड में निवेश करें
· निफ्टी 100 इन्डेक्स, आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल निफ्टी इन्डेक्स और निप्पॉन इंडिया इन्डेक्स निफ्टी फंड
· अल्ट्रा-शॉर्ट फंड में निवेश करना चाहते हैं तो आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल अल्ट्रा-शॉर्ट फंड, एक्सिस अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म और आईडीएफसी अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म निवेश के लिए सही विकल्प है
· अगर निवेशक इनकम टैक्स के सेक्शन 80C के तहत टैक्स बचना चाहते हैं, वो ईएलएसएस फंड जैसे कि – मीराए एसेट टैक्स सेवर, इन्वेस्को इंडिया टैक्स, एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी या आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल लॉन्ग टर्म इक्विटी में लॉक-इन करके निवेश कर सकते हैं।
साहिल अरोड़ा ये भी कहते हैं कि –“मल्टी-कैप फंड में निवेश करें क्योंकि वो बाज़ार में सभी क्षेत्रों और मौजूद सभी छोटी-बड़ी कंपनियों में निवेश कर सकते हैं, उनके ऊपर निवेश के लिए सेबी द्वारा कोई सीमा नहीं लगाई गई है। निवेशकों को अपना 20% इन्डेक्स फंड में भी निवेश करना चाहिए क्योंकि इन फंड का रिटर्न संबंधित बेंचमार्क के साथ घटता-बढ़ता है और बेंचमार्क इन्डेक्स में मौजूद कंपनियों की जितनी हिस्सेदारी होती है फंड का निवेश उनमें उसी तरह बटा होता है।
इसलिए अगर मैनेज फंड बाज़ार में मंदी के दौरान लाभ नहीं कमा पाते हैं तो निवेशक इन्डेक्स फंड के द्वारा बाज़ार में उछाल आते ही तुरंत लाभ कमा सकता है।
तीन वर्ष से कम के निवेश के लिए, निवेशकों को अल्ट्रा-शॉर्ट ड्यूरेशन डेट फंड में निवेश करना सही विकल्प है। छोटी अवधि में इक्विटी में बहुत ज़्यादा उतार-चढ़ाव देखने को मिल सकता है हैं और कोरोना के वजह से शेयर बाज़ार में मंदी कब तक रहेगी ये कहना फिलहाल किसी भी जानकार के लिए मुश्किल है। ऐसे में अल्ट्रा-शॉर्ट ड्यूरेशन डेट फंड इक्विटी-फंड के मुकाबले अधिक सुरक्षित होते हैं और बैंक फिक्स्ड डिपॉज़िट से अधिक रिटर्न देते हैं।
किसी भी फंड में निवेश करने से पहले अपने निवेश सलाहकार की जानकारी अवश्य लें। साथ ही हर फंड का 3-5 साल का प्रदर्शन जरुर देखें। कंपनी के बेंचमार्क के साथ फंडामेंटल्स को जांच लें ताकि भविश्य में ज्यादा नुकसान झेलना नहीं पड़े। बेंचमार्क अगर लगातार किसी फंड का बेहतर प्रदर्शन कर रहा है तो निवेश विश्लेषण के तरीके उस फंड हाउस में निवेश करना बेहतर रिटर्न दे सकता है। साथ ही निवेश से पहले ऑनलाइन ब्रोकरेज हाउसेज द्वारा फंड्स को दिए गए रेटिंग और रिटर्न को चेक जरुर करें।